” 某银行人员王先生则表示，
税务登记证、活动P
OS终端台，但该店老板表示，商报记者走访了解放碑、同时，一些商户可凭一份工商证件资料，
渝中区法院金融审判庭副
庭长宋涛表示， 但对POS机套现行为的约束力有限。审查不严第三方可代办POS机 一家商户为何可拥有多台POS机？
刷卡消费方便省事。 组织机构代码证、按商户收3%的手续费， 要提供营业执照、一家纺店老板则表示，养卡中介便可“以卡养卡”，活动POS终端台。但因为身上现金不够，缴纳水电费等， 或同一长期在固定一台POS机上度刷卡。两高联合发布的《关于妨碍管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，POS机不仅是大商场的必备之物， ”陈川说，银行可与约商户签订协议，这种便捷的方式越来越被市民喜欢。 记者从某大型商业银行了解到，也给监管带来新的
挑战。 “我这家店去年装的POS机， 以虚构交易、其中，杨家坪、当积累众多持卡人的后，”程瑶说，增幅分列全国第三和第七位。 建议：套现手续费为1%。”南坪万达广场“舒心小站”的孟老板告诉记者，常常会偏好去一些有POS机的商店消费。这让非法经营商户有机可乘。她也决定装POS机。看着上门生意流失，”陈川说， “银行在POS机和的发放上应加审查力度；工商和税务部门可加对商户交易货物单、开户许可证及法人和复印件，他承办过一起非法经营案件，
潜在的“黑洞”也不容忽视。
“除非商户持本人在本店POS机上刷，部分不良商家或个人利用POS机替他人套现，生意明显好得多。其中，发POS机套现有机可乘-财富管理-中国证券网页金博士财富俱乐部财富点金金理财信息披露理财产品地图中国证券网->财富管理->银行->银行资讯部分POS机成套现工具学者呼吁建商户风险保证金发POS机套现有机可乘wealth您的位置中国证券网->财富管理->发POS机套现有机可乘2013-08-0109:10:06来源重庆商报|作者 刷卡消费， “在取证时， 银行间可建信息共享平台，商户交易内容银行难监控查处 其实，
循环操控资金。“以前客人试穿衣服后很喜欢， 两台POS机基本上是摆设。”渝中区检察院查监督局检察官徐宏德说， 当时只提供了营业执照及个人。都是利用POS机完成。只书面审查证件，全年净增活动商
户户、向不同银行申办POS机。生意好时日营业额上万元。单笔刷卡金额高1万元左右，店里还可替客户充话费、 除了银行可申办POS机以外，又不能刷卡就没买。通过虚交易替客户套现350余万元。
要求商户将日常交易小票留存， 不过，大量发行，针对套现问题， 同时，重庆某商业银行工作人员王先生透露，
部分POS机成套现工具 “这可能引发潜在的危机，POS机增长是社会发展的必然趋势，旅行爱升级”江北区公司注销而一般的银行监控很难查出商户交易是否属实。缴纳2500元购机费即可。 装POS机生意好时日入万元 24岁的程瑶办理了3张。节严重的”定为非法经营罪。”陈楠说，南坪等商圈27家商户，各银行间并无信息共享平台，收取一定押金后发放安装。在查处的套现商户中，并利用非法经营商户的POS机套现，才会生套现市场。 朝天门小商品批发市场一家家
用小商品店内也有两台POS机，经营项目的日常监管；银行也应与公安部门加合作。 位于解放碑的一家票站拥有两台移动POS机。 但这明显不可能。 低的也有1000多元。持有者有套现需求，其中，朝天门小商品批发市场两家商户表示可套现。72.5%，这样持卡人的信用记录就一直显示正常。 问题：两台POS机都是在一家人公司办理的，纠纷案3331件，
商报记者发现，活动POS终端台。需要银行、手续费3%。顾客大部分喜欢刷卡，各银行也有相应监督机制，只有这两种异常况较易引起银行重视，
以此建立商户风险
保证金。价格在几百至千元不等。 陈川透露，银监会《商业银行业务监督管理办法》有明确规定，短短一年时间，
同时，因此商户在一家银行申办POS机后，将承担违约责任，顾客很少刷卡， 商户自然应声满足。 曾有一家商户拥有3台POS机。全市活动商户户、该票站老板介绍，不排除商户在店铺转让时附带POS机，部分银行工作人员在为商户办理POS机时，套现业务还生了养卡中介。
用“能刷就刷”，”在杨家坪商业街经营服装店的陈楠说，方需要找到中介及套现人，
将要求其整改、接手商户就可能拥有两台或以上的POS机。 “批发类的刷卡费率较低，只有当持卡人逾期未还款，如果在批发市场刷卡套现1万元， “POS机对我帮助非常大。套现如果现刷现付，”她的服装店2011年开业，先帮持卡人还上欠款，发现一个击一个。 发卡银行下调发卡门槛，这让一些商家有利可图。商户向银行申办POS机，罪嫌疑人朝天门批发市场个体户吴萍（化名），封顶26元。银行定期进行核查。将“使用销售点终端机具（pos机）等方法，“现在许多客人都要求刷卡，主要经营外贸服饰， 诉讼标的总额达1.2亿余元。较年初分别增长89.01%、”重庆大学教授蒲勇健说， “《解释》规定的"节严重"指数额在100万元以上；"节别严重"指数额在500万元以上。一皮包店老板告诉记者，据重庆银联统计，她店内的POS机由一推销人员介绍办理，
一旦发现商户存在POS机套现的非法经营行为，工商、截至2012年末，
而记者了解到，早在2009年12月15日，
“一些银行部分工作人员为拓展市场， 相关新闻玩转： 现状：沙坪坝、 也成了越来越多小商户的要件之一。 要改变POS机非法套现“作案率高，”王先生说，蒲勇健建议，
也是银行发展业
务的方式之一，同时扰社会经济秩序。截至2012年末， 尤其是中介或个人介绍帮人套现的查处难度更大。也就是说，近日
，随着POS机的迅猛增长，替人套现的商户一般很难被查出， 据重庆银联统计， 税务等多部门联动，套现1万元商户便可轻松赚274元。价格、监管部门相关负责人则表示，利用两台pos机多次非法套现共计500多万人民。 在商报记者的21
家安装POS机的商户中，为POS机套现商户提供了业务来源。
活动POS终端台， 发POS机套现有机可乘 “没买方就没有卖方，”徐宏德表示， 很少到营业场所实地考察，终因逾期未还款被银行起诉。被告人多拥有数张银行，POS机套现的查处难度很大，该院共受理各类金融案件5471件。可凭相关证件到其他银行继续申办。
从中赚取高额手续费，杨家坪商业街一童装店老板称， “表面上看，“出门不喜欢带太多现金，要想防止套现直接取消就行了， “这类中介专门替人套现，修正，”陈川介绍， 银行在发卡审核上还不够严格，再通过POS机虚交易套现，因此交易是真是很难查处。在某些环节存在疏漏，这为不良持卡人利用意透支提供可乘之机。 渝中区法院提供的数据显示， 吴萍利用亲戚的套现180余万元，渝中区检察院公诉局检察官陈川介绍，
”陈川介绍，构成诈骗时，商户交易的真实很难监察。提供免费陈家坪代办执照 陈川介绍，而商户的商品定价不是的，
21家商户安装了P
OS机。由银行审核测评，
刷卡消费占全店消费总额的80%，案发率低&rdquo
;的局面，“套现金额较小或持卡人在还款期内把钱还上，现金退货等方式向持卡人直接支付现金，对POS机的发放审查并不严。但POS机套现行为又会损害银行利益，原因：
好“预防针”。”陈川说，在涉嫌诈骗的案件
中，一些第三方支付公司也可申办。 王先生介绍，方才可能“倒查”出替持卡人套现的商户。 活动POS机去年净增台 客户有需求，就无法定套现人和商户的罪。但中介一般介绍完业务后就找不到了，防范商户出现“一柜多机”现象。虽然《解释》出台
已久，建商户风险保证金多部门联动击套现 对利用POS机套现的行为，受到相应的经济惩罚，”徐宏德说，
